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外汇保证金的优点与缺点

外汇保证金的优点与缺点

外汇保证金交易也称为按金交易,它是指在金融机构之间以及金融机构与个人投资者之间进行的一种即期或远期外汇买卖方式。从本质上讲,有点类似于国内已经发展多年的期货交易。在进行保证金交易时,交易者只付出0.5%~20%的按金(保证金),就可进行100%额度的交易,也就是“以小博大”。 在获利可能性增大的同时, 风险也进行了同样的放大,实在是需要斗智斗勇的一种投资方式。

在知道了外汇 保证金交易 的来源和基本特点后, 让 我们来 了解这个 市场 里常见 一些基本概念。

汇率显示:在国际外汇交易市场上,汇率(也就是外汇报价)都是以五位数字显示的,比如:EUR/USD 1.0597,USD/JPY 114.32,GBP/JPY 189.93。

高杠杆、低保证金:外汇买卖的保证金是银行或交易商避免客户交易风险而要求客户质押的现金。客户存放保证金就可以持有比保证金价值大很多的仓位。目前市场上的外汇交易平台,您可以使用高至200倍的杠杆买卖,且采用自动化的程序,确保客户不会损失超过投放于帐户内的资金。帐户的保证金百分比水平全部记录在系统内,交易平台可依照各帐户的情况,实时计算出持仓所需的资金(占用保证金 Used Margin),和可供建立新仓的资金(可用保证金 Usable Margin),连同余额,净值和实时计算的盈亏信息,一同显示于帐号窗口内。当帐户超出最高可容许杠杆比例时,经纪商、银行交易部有权清算户口内某部份或全部的仓。客户必须注意监控帐户内的保证金情况,确保可在自主的情况下止损,特别是市场出现较大波动时。

MR. MAGIC 投資理財分享

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「外匯保證金」是一種外匯交易方式,藉由買賣外幣來獲利的投資方法。有別於我們一般在銀行買賣外幣「現金換匯」和「即期換匯」的方式,大大的降低了匯差造成的交易成本,並且外匯保證金交易類似股票投資時的融資/融券和期貨交易的方式,投資人可於選擇操作的槓桿大小後,支付少許金額做為保證金,即可進行外幣買賣投資。總結來說,外匯保證金是一種可使用 「槓桿」成本較低 的外匯交易方式,並且交易靈活, 多空皆可操作

外匯保證金 VS 銀行「現金」和「即期」換匯交易成本比較 :

匯差的成本大小依序 : 現金換匯 > 即期換匯 > 外匯保證金。

三種外匯交易方式,皆不收取手續費。銀行與券商賺取的是匯差,在外匯保證金中我們稱之為「點差」,為外幣買入與賣出價格之間的價差。 匯差的成本大小依序: 現金換匯 > 即期換匯 > 外匯保證金。

一. 現金換匯: 一般出國換錢時,我們使用的是現金換匯的方式,以美金兌換台幣為例,1美金銀行賣出價格為28.253,買入價格為27.691,一買一賣之間,匯差差了 2% 之多。

二. 即期換匯 : 適用於非實體現金交易者,外幣於銀行戶頭做買賣,一般使用在外幣投資、轉帳、美金定存…等。以美金兌換台幣為例,即期換匯匯差約為 0.36% ,比起現金換匯好上許多。

三. 外匯保證金: 屬於三者之中匯差最為漂亮的交易方式,比起現金與即期換匯的方式,成本低上許多,以英鎊/美元為例約為 0.013% 。為三者中成本最低的外匯交易操作方式,有利於用來賺取價差,減去我們在交易時,不必要的成本耗損。

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外匯保證金交易商品 :

常見的「交易貨幣」與「三大貨幣對」種類:

常見的交易貨幣 主要有八種,俗稱為八大貨幣。包括了美金USD、英鎊GBP、歐元EUR、日幣JPY、瑞朗CHF、加幣CAD、澳幣AUD與紐幣NZD。在外匯交易平台上皆以英文縮寫表示,操作前必須熟記。

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三大貨幣對種類: 「直接」貨幣、「間接」貨幣、「交叉」貨幣。

一. 直接貨幣: 美元放在後面的貨幣。比如: 英鎊/美元 (GBPUSD)

二. 間接貨幣: 美元放在前面的貨幣。比如: 美元/日元 (USDJPY)

三. 交叉貨幣: 兩種非美元交易的貨幣。比如: 歐元/英鎊 (EURGBP)

外匯交易時,通常都是以『美金』計價為主。所以除了直接貨幣外,間接貨幣與交叉貨幣皆需先換成美金再做交易,成本上會比直接貨幣更貴。 成本高低: 外汇保证金的优点与缺点 交叉貨幣 > 間接貨幣 > 直接貨幣。

買賣貨幣對前,不可不知:

NO1. 外匯保證金交易時間:

夏令(外汇保证金的优点与缺点 4月-10月): 週一至週六的每天早上5點 (假日除外)。

冬令(11月-3月): 週一至週六的每天早上6點 (假日除外)。

NO2. 買賣貨幣對背後的涵義:

買進(Buy) 英鎊/美元 (GBPUSD): 代表買進英鎊、賣出美元,背後涵義為認為英鎊會相對於美元強勢。

賣出(Sell) 英鎊/美元 (GBPUSD): 代表賣出英鎊、買進美元,背後涵義為認為英鎊會相對於美元弱勢。

NO3. 外匯保證金的槓桿原理:

股票交易單位為張與股數,而外匯保證金中交易單位為 『手』 ,一般交易平台最小交易單位為0.01手。通常一手交易保證金為10萬元,在依據你選擇的交易槓桿大小決定你所需的保證金。依據不同交易平台,槓桿從10倍到500倍不等,目前市場上最常見被使用的為100倍和400倍。以100倍為例,原本一手需10萬元保證金,會變成1000元 (10萬除1000) 保證金,槓桿越大所需的保證金越少。

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槓桿小迷思解釋:


NO4. 如何計算貨幣對的盈虧?

計算方式為 : 盈虧等於『 手數 * 步數 』

在外匯保證金中,以英鎊/美元 (GBPUSD)為例,價格為1.35900,小數點後第四位我們稱為『點』,第五位稱為『步』。貨幣對的盈虧是以步來計算, 計算方式為: 手數*步數 =盈虧。 舉例,若在英鎊/美元 (GBPUSD) 價格為1.35900買入0.5手,買進後英鎊/美元如預期一路上漲,漲到了1.36900,步數差1.36900-1.35900=1000步,盈虧為500美元 (0.5手*1000步)。

外匯保證金的優點 :

一. 交易成本極低 :

二. 交易時間長 (24HR):

夏令(4月-10月): 週一至週六的每天早上5點 (假日除外)。

冬令(11月-3月): 週一至週六的每天早上6點 (假日除外)。

三. 多空皆可操作:

外匯保證金的缺點 :

一. 高槓桿造成的「爆倉」風險:

二. 黑心券商平台:

1. 交易商是否有合格的監管牌照?

2. 公司規模是否夠大? 客戶是否夠多?

3. 公司品牌與經營時間是否夠長?

4. 軟體是否好用,出入金使否方便?

5. 有無中文客服、與中文的交易平台軟體?

總結:

在台灣,比起股票交易,外匯保證金的交易者少之又少。然而在其他國家,外匯交易其實非常盛行,通常被當成一個良好的資產投資方式。在歐美銀行交易室中,做外匯的交易員地位也非常的高。但是這並不是叫讀者們,馬上開始從事外匯投資,畢竟比起股票,外匯保證金是一個 『風險較高』 的投資方式,使用得當可以用低成本/小資金獲取高報酬,但是如果一不小心就可能會陷入高槓桿的交易陷阱,造成鉅額的資金虧損。建議對外匯交易有興趣的讀者們,可以先選擇有虛擬倉設置的券商,開一個虛擬倉先嘗試,學習並熟悉外匯交易的槓桿與交易方式,再決定自己是否從事外匯交易,又該以什麼策略在外匯市場上獲利。

外匯教學|外匯保證金的優點與缺點

二元期權、外匯保證金、數位貨幣交易是在投資外匯、虛擬幣等有價格波動的商品時使用的。在投資中由於匯率變動或貨幣對的價格變動會對客戶的投資額造成損失。尤其是外匯交易,由於是24小時不間斷交易所以價格會經常變動。然而和股票不同的是,由於沒有變化幅度限制,經常出現在短時間內大幅度波動的現象。注意,您的資金可能處於風險之中,二元期權平台排行網所列信息僅供參考,不構成投資建議。各平台由客戶自行選擇,平台操作帶來的風險與本站無關,客戶需自行承擔相關後果和責任。
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什么是外汇免费保证金

保证金交易

如果市场向您不利,导致$ 9,000的未实现亏损,您的权益将为$ 1,000(即$ 10,000-$ 9,000)。 在这种情况下,您的权益等于您的保证金,这意味着您的保证金水平是100%。 这表示除非市场朝着有利的方向发展并且您的资产再次增加,否则您将无法再向帐户中添加新头寸。 将更多的钱存入您的帐户.

2.追加保证金

余量

3.止损水平

要在此处添加的主题演讲是,您的经纪人将从最大的头寸开始按降序平仓。 平仓会释放已使用的保证金,这会增加保证金水平,并可能将其带回止损水平。 如果没有,或者市场继续对您不利,经纪人将平仓。

计算可用保证金

可用保证金示例

  1. 假设您没有任何未结头寸,您的帐户余额为$ 1000。 那么,您的可用保证金是多少?

$ 1,000 = $ 1,000 + $ 0

  1. 现在,假设您要开立一个成本为10,000美元的头寸,并拥有一个交易账户,余额为1,000美元,保证金为5%(杠杆1:20)。 这是您的整体交易头寸:
  • 帐户余额= $ 1,000
  • 保证金= $ 500($ 外汇保证金的优点与缺点 5的10,000%)
  • 可用保证金= $ 500(净值-使用的保证金)
  • 净值= $ 1,000
  • 帐户余额= $ 1,000
  • 保证金= $ 500
  • 可用保证金= $ 550
  • 净值= $ 1,050

外汇保证金的优点

您开始进行1000美元的交易,产生100个点,在10美元的交易中,每个点价值1000美分。 您的交易产生了10美元的利润或1%的收益。 如果您使用相同的$ 1000进行50:1的保证金交易,交易价值为50,000美元,则100个点子将给您$ 500,或50%的利润。

外汇保证金的缺点

风险是使用保证金的缺点之一。 让我们做出与专家相反的假设。 您已经在使用$ 1000的帐户余额了。

您开立1000美元的交易并损失100个点子。 您的损失仅为10美元,即1%。 这还不错。 您仍然有很多钱可以重试。 如果您以50美元的价格进行了1:50,000的保证金交易,则100点的损失等于500美元,即您的权益的50%。 如果您再次因这种交易而亏损,您的帐户将为空。

保证金交易可以是一种有利可图的外汇策略,但是您必须了解所有涉及的风险。 如果要使用免费的外汇保证金,则必须确保您了解帐户的运作方式。 请务必仔细阅读所选经纪人的保证金要求。