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2022 美股投資

註:各類型 ETF 總報酬和最大回撤皆可在 ETF 專區的比較器頁面進行檢視

2022美股定期定額國內券商有哪些?每月只要100美元就可投資!

禾日分享 2022美股定期定額國內券商有哪些?每月只要100美元就可投資! 是什麼讓投資美股變得這麼容易!不需擁有大把鈔票就能投資,每月最少只要100元美金就能進行投資!原來啊~現在有4間國內券商能進行「美股定期定額」投資,這四間分別是「國泰證券」、「永豐金證券」、「凱基證券」及「中國信託證券」,這麼夯的美股投資想必陸續還會有其他券商推出此投資方案,而對於目前的四間券商中投資前有什麼需要留意呢?本文章都依序為您解析,在文章最後非常重要的結論也記得閱讀喔!

美股「定期定額」常見問題

Q1.定期定額是什麼?

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Q2.國內券商定期定額買美股 與 海外券商買美股 有什麼差別?

1.註冊方式:透過海外券商購買美股前需要在各海外券商官網進行註冊,沒有實體的營業處所可實體辦理;而國內券商美股定期定額可以利用網路開戶或臨櫃開戶辦理。

2.投資方式:使用海外券商購買美股是以股數為交易單位(最少1股),股數交易上限依據個人帳戶金額為上限標準;而國內券商美股定期定額依各券商規定,有些買賣是以股數為投資門檻,有些則以美金及台幣為作為最低投資門檻。

3.交易日期:利用海外券商買賣美股時間較為彈性( 美股交易時間 ),只要是交易日的開盤時段,投資人都可以自由選擇買入股票或賣出持股;而國內美股定期定額是較有紀律的投資策略,投資人選定其券商所能購買的股票並依照其券商的指定日期完成申請,由營業員在指定日統一進行購買。

4.入金方式:海外券商入金一般會使用「電匯」的方式入金,需於銀行填寫電匯單才能將資金從國內匯到海外券商帳戶中,大約7天內能收到此帳款;而國內美股定期定額僅需要將台幣轉換成美金或使用台幣就能投資。

5.交易價格:利用海外券商的投資人可以透過「市價」或「限價」等方式買賣股票,且當天買賣價位由投資人自行決定;而國內券商美股定期定額則統一由營業員限價買入股票,投資人無法自行選擇當天買入價格。

6.手續費: Firstrade 、 TD Ameritrade 海外券商買賣股票都免手續費;而國內美股定期定額買賣美股都會收取手續費喔!

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Q3.如何定期定額投資美股?

你需要有文中所介紹的四家券商其中一家的「銀行帳戶」及「證券帳戶」,銀行帳戶主要是股票買賣的收付,證券帳戶則是負責股票的進出及損益紀錄。

現在都可以在線上開銀行帳戶及證券帳戶,銀行線上開戶須準備雙證件(身分證及健保卡或護照),若不安心也可以到臨櫃辦理,臨櫃辦理請先準備雙證件、印鑑和些許現金(千元左右,開戶存款用),而證券線上開戶須準播雙證件及銀行存摺,或選擇臨櫃辦理,臨櫃開戶需要準備雙證件、銀行存摺及印鑑

寶可孟的理財記事本

去年舉辦一整年的美股投資競賽,2022年上半年大翻轉!每一個人都賠,像寶可孟以大盤為主的投資,大概也是-7%~-8%。不過這一次有人拿到+50%以上的績效,楊先生,不容易! 恭喜!幼幼班成員楊X宏先生,這一次我有把大家的投資項目大略整理一下,你會發現ETF的項目有不少人投資,像VT 2022 美股投資 / VTI / BNDW等等,還有個股也是短期內會大起大落的,去年META獨佔鰲頭+20%以上,今年卻變落水狗-40%,代表個股的操作真的是風險極高。包括楊先生投資的SHEL也是,風險均不小。

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影响美国经济的外部因素

贸易占比

那首先我们看到,按照贸易额来计算,墨西哥是与美国贸易占比最大的国家,占到了14.5%,在整体的贸易里面,美国出口到墨西哥的贸易金额是252.7billion,而美国进口墨西哥产品的金额是351.5billion, 所以整个加起来的金额加起来是占美国贸易中的14.5%,排在第一位,第二位则是加拿大。美国出口给加拿大280.1billion, 进口324.1billion,所以我们能看到进口和出口的数字差不多,这意味着美国和加拿大也好墨西哥也好,不存在很大的贸易逆差,比较均衡。

国别报告

在机电类,中国占比7.2022 美股投資 2%,排名第三位,对比一下第一位墨西哥,22.8% 第二位加拿大,18.2%,这两个加起来已经超过40%。运输类也一样,中国依旧排名第三,占7.2%, 前两位加起来差不多就有1/3,我们再看矿产,还是墨西哥和加拿大,后边没有中国,说明美国的矿产品出口和中国没有什么关系,化工产品中国也是排名第三,前两位加起来超过20%, 也就说明,化工一类,美国出口给中国相对还是少的。再看最后一项,这个类别中国占得比较大,排名第1,占到了10.5%,比加拿大还要多出一点。

美国国别报告

我们再来看下美国五大类进口商品,机电,运输,化工,矿产以及贱金属产品,我们先看机电产品,中国排名第一 ,占了30.2022 美股投資 3%,也就是美国很多机电从中国进口,我们刚才讲过,这些产品都是相对低附加值的产品,这些产品美国是完全可以从其他国家那进口,而不需要去依赖中国去进口。运输类里,前五位里没有从中国进口的,化工产品,中国排第五,6.1%, 所以美国也不怎么依赖中国的化工产品,第四,矿产,同样前五是没有中国,美国在矿产主要进口不依赖中国,而是从加拿大来的, 42%,这一点加拿大是比较依赖美国的,大家都知道加拿大资源丰富,这些资源大部分都是卖给了美国。

【科技趨勢系列】貨幣正常化下,2022 科技成長股還有機會嗎?

2021 年美國三大指數皆有不錯的表現,S&P 500 和代表科技權值股的納斯達克皆創下接近 30% 的報酬,年內最大回撤更控制在 5% 和 10% 左右。大盤權值股持續上攻的情況下,卻也觀察到中小型成長股表現明顯與大盤分化,以各類因子 ETF 的表現來看,大型股(美股 ETF 代號:SPY)表現明顯優於小型股(美股 ETF 代號:IWM),同時表現最差的則是小型成長股(美股 ETF 代號:IWO),全年報酬僅 4%。簡單來說,2021 年持有美股大盤絕對是相對舒服的一年,與持有中小型成長股產生了絕對懸殊。

小型成長股

也因此代表中小型科技成長股的 ARKK ,由於投組過度曝險在小型股和成長股因子,2021 2022 美股投資 年虧損高達 -23%,最大回撤更來到 -41.3%,對照其 2020 / 2021 的表現也讓新聞媒體以跌下神壇稱呼之。

ARKK

註:各類型 ETF 總報酬和最大回撤皆可在 ETF 專區的比較器頁面進行檢視

二、小型成長股走勢震盪,歸因於總經環境改變

1. 2021 全產業復甦,貨幣正常化預期下「長存續期間」資產首當其衝

相較於 2020 年疫情最嚴重時,科技成長股逆勢加速成長,2021 2022 美股投資 年則呈現全產業的強勢復甦,加上通膨高漲,市場也因此領先預期聯準會進入緊縮循環,包含加速縮減購債、連續升息甚至到 2022 年初傳出縮表的聲音,本週聯準會釋放會議紀透露可能提前縮表的意圖(註:聯準會 2021/12 月會議紀要原文「Almost all participants agreed that it would likely be appropriate to initiate balance sheet runoff at some point after the first increase in the target range for the federal funds rate.」),整體股市大盤,包含納斯達克也於當天出現一波最大 3% 的修正,顯示資金加速緊縮確實對於股市表現產生壓力,而此情況在中小型成長股影響更為明顯。

資金減少的環境下,長短天期利率走升,也讓持有股市資產的機會成本增加,且更佳不利短期沒有正向現金流(股利)、估值多由未來遠期尚未實現的預期金流折現而成的「長存續期間」的資產,因此利率上升對於中小型成長股的衝擊尤其敏感。

全產業復甦相較於 2020 年下半年的 K 型復甦是截然不同的狀況,2020 疫苗真正問世以前,資金堆積在公司基本面不受影響甚至加速的科技股,也同步墊高該股估值,因此在全產業復甦的 2021 年有利美股大盤,但對於特定板塊的科技股反而有在後續貨幣正常化的預期下帶動估值乘數壓縮現象。

股債殖利率差

2. 2020 年科技加速成長帶來的高基期

由於多數 2020 年科技成長股營運逆勢成長,包含電商、數位廣告、企業雲端、資安監控或是遠端工作概念股等,這些板塊的科技公司在 2021 年由於營收進入高基期,特別是在與電商相關類股,紛紛於 2021 年出現較為明顯的營收年增增速下滑。

亞馬遜營收

而在這樣貨幣緊縮且部分板塊面臨高基期的環境下,也使得 2021 年具有成長股因子或是小型股因子的投資組合、公司經歷連番修正。值得注意的是,從股價評價的角度,我們也可觀察到代表中型股的指數 S&P 400 MidCap 可以發現其未來本益比(Forward P/E) 已經遠低於疫情前的水準,而代表小型股的指數 S&P 600 SmallCap 甚至接近 2018 年底連續升息以及 2019 年聯準會縮表前夕的水位。以整體股市估值來說已經不算昂貴,只要市場隨聯準會釋出更多訊息,消化調整過後,估值修正的影響將持續降低。