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外汇交易新手入门

外匯保證金入門

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外汇保证金交易入门与技巧

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导语】外汇保证金交易为什么参与的人越来越多: 一般来说,操作外汇保证金交易对学问的要求不高,获利的主要因素是心里素质,经验积累,信息分析和一定程度的运气。
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无论是投资国内市场,还是投资国外市场,不论是投资一般商品,还是投资金融商品,投资的基本策略是一致的,在更为复杂的外汇市场上尤为如此。各人投资的策略虽有不同之处,但有一些是基本的,如下面的策略总结,是笔者多年从事外汇投资工作的经验和教训,对各种投资者来说,外汇保证金交易入门与技巧都有相当的参考价值。
一、以闲余资金投资
如果投资者以家庭生活的必须费用来投资,万一亏蚀,就会直接影响家庭生计的话,在投资市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时,心理上已处于下风,故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。
二、知己知彼
需要了解自己的性格,容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场,成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性,能够有效地约束自己。 外匯保證金入門
三、切勿过量交易
要成为成功投资者,其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足,应减少手上所持的买卖合约,否则,就可能因资金不足而被迫”斩仓”以腾出资金出来,纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
四、正视市场,摒弃幻想
不要感情用事,过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说:一个充满希望的人是一个美好和快乐的人,但他并不适合做投资家,一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。市场永远是对的,错的总是自己。
五、勿轻率改变主意
预先订下当日入市的价位和计划,勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定,基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。 六、作出适当的暂停买卖 外匯保證金入門
日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说:每当我感到精神状态和判断效率低至90%,我开始赚不到钱,而当我的状态低过90%时,便开始蚀本,故此,我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场,重新认识自己,学好外汇保证金交易入门与技巧更能帮你看清未来投资的方向。
七、切勿盲目
成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时,他们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置,尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时,成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样,当大多数人说要买入时,阁下就该伺机沽出。
八、拒绝他人意见
当把握了市场的方向而有了基本的决定时,不要因旁人的影响而轻易改变决定。有时别人的意见会显得很合理,因而促使阁下改变主意,然而事后才发现自己的决定才是最正确的。简言之,别人的意见只是参考,自己的意见才是买卖的决定。
九、不明朗的市不入
并非每天均需入市,初入行者往往热衷于入市买卖,但成功的投资者则会等机会,当他们入市后感到疑惑时亦会先行离市。
十、当机立断
投资外汇市场时,导致失败的心理因素很多,一种颇为常见的情形是投资者面对损失,亦知道已不能心存饶幸时,却往往因为犹豫不决,未能当机立断,因而愈陷愈深,损失增加。
十一、忘记过去的价位
“过去的价位”也是一项相当难以克服的心理障碍。不少投资者就是因为受到过去价位的影响,造成投资判断有误。一般来说,见过了高价之后,当市场回落时,对出现的新低价会感到相当不习惯;当时纵然各种分析显示后市将会再跌,市场投资气候十分恶劣,但投资者在这些新低价位水平前,非但不会把自己所持的货售出,还会觉得很“低”而有买入的冲动,结果买入后便被牢牢地套住了。因此,投资者应当“忘记过去的价位”。
十二、忍耐也是投资
投资市场有一句格言说“忍耐是一种投资”。这一点相信很少投资者能够做到。从事投资工作的人,必须学好外汇保证金交易入门与技巧培养良好的忍耐力,这往往是成败的一个关键。不少投资者,并不是他们的分析能力低,也不是他们缺乏投资经验,而是欠缺了一份耐力,过早买入或者沽出,于是招致无谓的损失。比如说一年里,美元一直在涨,那么始终持有美元不就是一种投资吗?
十三、订下止蚀位置
这是一项极其重要的投资技巧。由于投资市场风险颇高,为了避免万一投资失误时带来的损失,因此每一次入市买卖时,我们都应该订下止蚀盘,即当汇率跌至某个预定的价位,还可能下跌时,立即交易结清,因而这种计单是限制损失的订单,这样我们便可以限制损失的进一步扩大了。只有这样,才能保证自己的利益最大化,损失最小化。
十四、重势不重价
当我们进行交易时,我们买入某种货币的原因是因为预期它将升值,事先买入待其升值后再卖出以博取差价。不是把精力放在研究价格的未来走势上,而是把眼光盯在交易成本上,总希望自己能成交一个比别人更低的价格,好像高买一点点都显得自己弱智,经常是寻找了一天的最低价,错失买卖时机,待第二天看到没有买到的货币升值时才追悔莫及。外汇保证金交易入门与技巧正确的做法时,认准大势,迅速出击,不要被眼前的利益所迷惑,只有它还能涨,今天任何时候买明天再看都是对的,今天的最高价也许就是明天的最低价。
十五、关键在于自律
很多交易策略和技巧人们都耳熟能详,甚至倒背如流,什么顺势而为、要设止蚀、当机立断等等。为什么还有那么多人亏损呢?因为很多人都是:讲得到,做不到!
试想一下,市况不是涨就是跌,机会是一半对一半,十次买卖就算有五次亏、五次赚吧,如果能够狠下决心,毫不手软,亏的五次每次都是亏一点点就“壮士断臂”,相信综合计算赚多亏少并非难事。
保运通提醒:外汇保证金交易要计算各种货币之间的利率差,金融机构要向客户支付或者从客户保证金中扣除。

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

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外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 外匯保證金入門
  4. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

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購買外幣存摺:「為了避險保值」

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

在銀行開立外幣戶頭

額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
  • 黃金投資攻略:理解影響金價漲跌的因素 | 四種黃金商品入門介紹
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 美國債券、ETF 投資教學:「影響債券價格的六個因素 | 詳解背後金融邏輯!」

外匯投資也可以作為資產配置的其中一環。

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外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (漲幅 1.82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)外匯保證金入門

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 外匯保證金入門 外匯保證金入門 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 MT4 的國際規模的交易商平台(如 外匯保證金入門 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 外匯保證金入門 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
  • 黃金:要去銀行開黃金存摺
  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

關於 eToro 的介紹,我過去有寫過一些文章,可以作為參考:

eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

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外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

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外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

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購買外幣存摺:「為了避險保值」

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

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額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
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  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 美國債券、ETF 投資教學:「影響債券價格的六個因素 | 詳解背後金融邏輯!」

外匯投資也可以作為資產配置的其中一環。

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外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (漲幅 1.外匯保證金入門 82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 MT4 的國際規模的交易商平台(如 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
  • 黃金:要去銀行開黃金存摺
  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

關於 eToro 的介紹,我過去有寫過一些文章,可以作為參考:

eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

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外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

什麽是外匯?

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卡類交易通過以下公司處理:FT Global Services 外匯保證金入門 Ltd,註冊編號HE 335426 ,註冊地址 Ioannis Stylianou, 6, Floor 2, Flat 202 2003, Nicosia, Cyprus,以及Exinity Services Ltd,註冊編號HE 400404,註冊地址Agiou Georgiou Makri, 64, Anna Maria Lena Court, Flat 201, 6037, Larnaca, Cyprus。持卡人通訊地址: [email protected]。公司地址FXTM Tower, 35 Lamprou Konstantara, Kato Polemidia, 4156, Limassol, Cyprus。